Криптовалюта, основанная на технологии блокчейн, включая Биткойн, имеет много преимуществ.
Это независимый метод передачи стоимости с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, независимый от какого-либо правительства, в то время как криптовалюту легко разделить на миллионы, не теряя ее стоимости. Все эти заявления были правдой до тех пор, пока криптовалюта не стала настолько популярной, что в некоторых странах ее признали законным платежным средством или электронным активом.
С этого момента, в связи с открытостью блокчейна некоторых криптовалют (Биткоин, Эфириум, Риппл и другие), стали появляться черные списки криптокошельков, на которых хранилась украденная криптовалюта. Любая криптовалюта, которая проходит через такие кошельки, автоматически попадает в черный список, а затем отслеживаются все ее перемещения, поскольку в черный список попадают все новые и новые криптокошельки.
Криптовалюта, хранящаяся на таких кошельках, автоматически становится вне закона, и в этот момент стоимость такой “грязной” криптовалюты начинает резко падать, потому что покупка и обналичивание грязного биткойна или эфириума на ваше собственное имя автоматически сделает вас, по крайней мере, свидетелем кражи или, что еще хуже, соучастником преступления.
Скидка на покупку «засвеченного» биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов, в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридической силы. К таким странам относится Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть отличный шанс купить именно такой грязный биткоин, но по рыночной цене.
Обновлено:
Статья о «грязном» биткоине была написана в середине 2019 года, когда не было такого пристального внимания властей к криптовалютам. Сейчас, в 2023 году, когда власти одних стран легализуют биткоин, а другие ведут целую войну с криптовалютами, параллельно вводя собственные цифровые валюты (CBDC), можно отметить, что проблема со свободным обращением криптовалют значительно обострилась.
Потому что многие компании (биржи, обменники и даже сервисы DeFi), прежде чем совершать какой-либо обмен, вносить или выводить криптовалюту, в обязательном порядке проводят так называемую проверку AML ваших криптоактивов. AML — сокращение от Anti-Money Laundering (Борьба с отмыванием денег). Простыми словами, если какие-либо криптоактивы (биткойн, эфириум, USDT и т. Д.)
Будут переведены На ваш крипто кошелек, ваш кошелек также будет помечен как ненадежный. И чем больше таких переводов, тем больше вероятность попадания в черный список. После этого вы не сможете обналичить свои криптоактивы обычным способом. Вы можете проверить свой кошелек или кошелек контрагента на любом из сервисов, предлагающих такие услуги проверки, например, AMLbot.
Если в 2019 году возможность получить блокировку ваших криптоактивов была из разряда страшилок, то в 2023 году эта проверка AML является обязательным и необходимым инструментом для всех, кто имеет отношение к криптовалютам. Дошло до того, что в черный список может попасть не только покупатель, но и продавец, который отправит свои «чистые» активы покупателю на адрес, уже внесенный в черный список. И таких адресов с каждым днем становится все больше: Заблокирован Tether USDT. Как, для чего и почему?.
Соответственно, к безопасности своих крипто сбережений в современных реалиях также необходимо подходить с большой осторожностью, потому что. Вашу криптовалюту можно легко заблокировать, добавив всего пару строк в уже существующие списки «не надежных людей». И как показывает практика, попасть в такой список легко (иногда достаточно иметь только гражданство не той страны) и, в первую очередь, это касается стейблкоинов USDT, USDC, BUSD и криптовалют с POS-майнингом.
В том же Ethereum более 50% валидаторов используют AML в своей работе при обработке транзакций, т.е. адреса Ethereum, заблокированные в AML, просто не смогут перевести свои активы, когда большинство валидаторов также придерживаются правил AML. Все исходящие транзакции, в худшем случае, с таких запрещенных кошельков навсегда зависнут в MemPool блокчейна Ethereum.
Пока этот биткойн циркулирует внутри страны или стран, которые на данный момент не признают криптовалюту, вы не будете нести никакой ответственности за использование украденной криптовалюты. Здесь имеется в виду использование незарегистрированных бирж, обменников или частных бирж.
Количество грязной криптовалюты достаточно велико, чтобы игнорировать эту возможность. Например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780 000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% от всех биткоинов.
При этом отследить все запрещенные криптокошельки самостоятельно не представляется возможным, тем более, что при покупке криптовалюты через обменник вам не предоставляется выбор, с какого кошелька вам будут переведены.
Единственный надежный способ как-то обезопасить себя от попадания всей вашей “чистой” криптовалюты в черный список от перевода на нее украденной криптовалюты — это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), потому что они могут предоставить любые документы, если произойдет подобная ситуация.
Второй кошелек для хранения криптовалют из ненадежных источников, к которым относятся все обменники с популярного сайта bestchange.com , малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.
В этом случае, если ваш второй кошелек попадет в черный список, вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупки товаров в онлайн-сервисах и магазинах.
Как мы уже говорили, покупка украденной криптовалюты не приведет вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае вам следует избегать подобных ситуаций, зная, что криптовалюта может быть с криминальным прошлым.
